反洗錢政策

反洗钱政策 - velvetcas.com

用于现金存款和取款。

引言

velvetcas.com的反洗钱（AML）政策旨在为所有用户和客户提供最大程度的安全，因此我们进行双重身份验证，以确认客户的身份。其目的是确保注册人员的数据是正确的，所使用的存款方式不是被盗或被第三方使用，从而为打击洗钱提供共同基础。我们还考虑到，根据国籍、来源、支付方式和取款方式，需要采取不同的安全措施。

velvetcas.com还采取合理措施来控制和限制洗钱风险，包括分配相应的资源。

velvetcas.com致力于遵守高标准的反洗钱（AML）规定，符合欧盟的建议，并要求管理层和员工遵守这些标准，以防止我们的服务被用于洗钱目的。

AML计划

velvetcas.com的AML计划根据以下内容制定：

欧盟：“2015年5月20日欧洲议会和理事会第2015/849号指令，关于防止金融系统被用于洗钱”。
欧盟：“关于资金转移信息的2015/847号条例”。
欧盟：各种法规，针对个人实施制裁或限制措施，以及对某些商品和技术的禁运，包括所有双重用途商品。
比利时：“2017年9月18日关于防止洗钱和限制使用现金的法律”。

洗钱的定义

洗钱被理解为：

转换或转移财产，特别是金钱，明知该财产是通过犯罪活动或参与此类活动获得的，目的是掩盖或伪装财产的非法来源，或帮助任何参与此类活动的人逃避其行为的法律后果；
掩盖或伪装财产的真实性质、来源、位置、处置、流动、权利或所有权，明知该财产是通过犯罪活动或参与此类活动获得的；
获得、拥有或使用财产，明知在获得时该财产是通过犯罪活动获得的，或促进此类活动；
参与、协助、试图实施，以及帮助、煽动、支持和咨询实施上述任何行为。

即使导致洗钱财产出现的行为发生在其他成员国或第三国，洗钱仍然被视为洗钱。

velvetcas.com的AML组织

根据AML法律，velvetcas.com指定了一个“高级别”来防止洗钱：整体管理层负责。

此外，任命了一名AML合规官（AMLCO），负责在系统内确保遵守AML政策和程序。AMLCO直接向管理层负责。

AML政策的变更及实施要求

velvetcas.com的任何重大AML政策变更均需获得管理层和AML合规官的批准。

双重身份验证

验证的第一阶段

每个用户和客户在提款时必须完成验证的第一阶段。无论选择何种支付方式、支付金额、提款金额、提款方式及用户/客户的国籍，第一阶段验证都必须优先完成。第一阶段验证是用户/客户本人必须填写的文档。需要提供以下信息：名字、姓氏、出生日期、常住国家、性别和完整地址。

验证的第二阶段

对于存入或提取超过10,000美元的用户，第二阶段验证是强制性的。在完成第二阶段验证之前，提款、小费或存款将被暂停。第二阶段验证将用户或客户引导到一个子页面，在那里他们必须提供身份证明。用户/客户必须拍摄自己的身份证照片，并且旁边放一张写有六位随机生成数字的纸。身份验证只能使用官方身份证明，根据国家的不同，允许的身份证明列表可能会有所不同。此外，可能会要求用户/客户提供收入来源。同时进行电子验证，以确保第一阶段验证中提供的数据与所提供的文件和身份证中的姓名一致。如果电子验证未通过或无法进行，用户/客户必须提供当前居住地的证明。需要由政府颁发的注册证明或类似文件。

客户识别与验证（KYC）

在建立商业关系时，客户的正式识别是与洗钱相关的法律和KYC政策的重要组成部分。该识别基于以下原则：

附有手写备注的护照、身份证或驾驶执照副本，备注中包含六位随机生成的数字。同时需要一张用户/客户面部的第二张照片。
用户/客户可以隐藏除出生日期、国籍、性别、名字、姓氏和照片之外的任何信息，以保护其隐私。

身份证的四个角必须在一张图片中可见，除了上述信息之外的所有细节必须清晰可读。如有必要，我们可以要求提供所有细节。如果需要，员工可以进行额外检查。

地址确认

地址确认通过两种不同的电子验证进行。如果电子验证失败，用户/客户可以手动提供证明：最近三个月内发出的公用事业账单或官方居住证明文件。所有四个角的文件必须可见，文本必须清晰。

资金来源

如果玩家存入超过5000欧元，将进行收入来源（SOW）确定过程。收入来源的示例包括：拥有企业、工作、遗产、投资、家庭。账户将在确认资金来源之前被冻结。

风险管理

为了管理各种风险，velvetcas.com将每个国家分类为三个风险区域：

区域 1：低风险
区域 2：中风险
区域 3：高风险 - 被阻止

高风险区域的列表会定期更新。

额外措施

在AML官员的监督下，人工智能监控异常行为，专家对交易、资金来源和用户活动进行额外检查。资金的提取必须与存款使用相同的方法。

持续交易监控

第一控制线：与拥有有效AML政策的可信支付服务提供商合作。
第二控制线：对所有客户交易进行尽职调查，包括适应性三阶段验证。
第三控制线：对所有可疑和高风险用户进行手动检查，以防止洗钱。

可疑交易报告

所有异常交易均由AML团队分析。根据分析，决定是否需要向金融情报单位（FIU）提交报告和/或终止与客户的商业关系。

程序和数据存储

所有AML规则，包括KYC，都记录在操作手册中。身份识别和交易数据在商业关系结束后至少保存十年，并以加密形式存储。

培训与审计

员工接受强制性的AML培训和学术会议。内部审计定期进行AML检查。

数据安全

所有用户/客户数据都受到安全保护，未经合法理由不得与第三方分享。velvetcas.com遵守95/46/EC数据保护指令。