AML-Richtlinie

AML-Politik zur Bekämpfung von Geldwäsche - velvetcas.com

Für die Einzahlung und Abhebung von Bargeld.

Einführung

Der Zweck der AML-Politik bei velvetcas.com besteht darin, maximale Sicherheit für alle unsere Benutzer und Kunden zu gewährleisten, was durch einen zweistufigen Verifizierungsprozess für Konten erreicht wird, um die Identität unserer Kunden zu bestätigen. Ziel ist es, sicherzustellen, dass die Daten der registrierten Person korrekt sind und dass die verwendeten Einzahlungsarten nicht gestohlen oder von Dritten verwendet werden, wodurch eine gemeinsame Grundlage für die Bekämpfung von Geldwäsche geschaffen wird. Wir berücksichtigen auch, dass je nach Staatsangehörigkeit, Herkunft, Zahlungsmethode und Abhebung von Geldern unterschiedliche Sicherheitsmaßnahmen erforderlich sind.

velvetcas.com wendet auch angemessene Maßnahmen an, um die Risiken von Geldwäsche zu kontrollieren und zu begrenzen, einschließlich der Bereitstellung entsprechender Ressourcen.

velvetcas.com strebt an, hohe Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) gemäß den Empfehlungen der EU einzuhalten, und verlangt von der Geschäftsführung und den Mitarbeitern, diese Standards einzuhalten, um die Nutzung unserer Dienste für Geldwäsche zu verhindern.

AML-Programm

Das AML-Programm von velvetcas.com ist in Übereinstimmung mit:

• EU: „Richtlinie 2015/849 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 20. Mai 2015 zur Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems zur Geldwäsche.“
• EU: „Verordnung 2015/847 über Informationen, die Überweisungen von Geldern begleiten.“
• EU: Verschiedene Vorschriften, die Sanktionen oder Beschränkungen gegen Personen und Embargos auf bestimmte Waren und Technologien festlegen, einschließlich aller Dual-Use-Güter.
• Belgien: „Gesetz vom 18. September 2017 zur Verhinderung von Geldwäsche und zur Begrenzung der Verwendung von Bargeld.“

Definition von Geldwäsche

Geldwäsche wird verstanden als:

• Die Umwandlung oder Übertragung von Eigentum, insbesondere Geld, in dem Wissen, dass dieses Eigentum aus kriminellen Aktivitäten oder der Teilnahme an solchen Aktivitäten stammt, mit dem Ziel, die illegale Herkunft des Eigentums zu verbergen oder zu verschleiern oder einer Person, die an solchen Aktivitäten beteiligt ist, zu helfen, sich vor rechtlichen Konsequenzen ihrer Handlungen zu drücken;
• Die Verheimlichung oder Verschleierung der wahren Natur, Quelle, Lage, Verfügung, Bewegung, Rechte an oder Eigentum an Vermögenswerten, in dem Wissen, dass solche Vermögenswerte aus kriminellen Aktivitäten oder der Teilnahme an solchen Aktivitäten stammen;
• Der Erwerb, das Eigentum oder die Nutzung von Vermögenswerten, in dem Wissen, dass diese Vermögenswerte aus kriminellen Aktivitäten stammen oder solche Aktivitäten unterstützen;
• Die Teilnahme, Unterstützung, der Versuch, zu begehen, sowie die Hilfe, Anstiftung, Unterstützung und Beratung bei der Begehung einer der oben genannten Handlungen.

Geldwäsche wird auch dann als solche betrachtet, wenn die Handlungen, die zur Entstehung des zu waschenden Eigentums führten, im Hoheitsgebiet eines anderen Mitgliedstaates oder eines Drittlandes begangen wurden.

AML-Organisation für velvetcas.com

Gemäß der AML-Gesetzgebung hat velvetcas.com ein „oberstes Niveau“ zur Verhinderung von Geldwäsche bestimmt: Die Gesamtleitung trägt die Verantwortung.

Darüber hinaus wurde ein AML-Compliance-Officer (AMLCO) ernannt, der für die Einhaltung der AML-Politik und -Verfahren im Rahmen des Systems verantwortlich ist. Der AMLCO unterliegt der direkten Verantwortung der Geschäftsführung.

Änderungen der AML-Politik und Implementierungsanforderungen

Jede wesentliche Änderung der AML-Politik von velvetcas.com bedarf der Genehmigung durch die Geschäftsführung und den AML-Compliance-Officer.

Zweistufige Verifizierung

Erste Verifizierungsstufe

Die erste Verifizierungsstufe muss von jedem Benutzer und Kunden zur Abhebung von Geldern abgeschlossen werden. Unabhängig von der gewählten Zahlungsmethode, der Zahlungshöhe, der Abhebungsmenge, der Abhebungsmethode und der Staatsangehörigkeit des Benutzers/Kunden muss die erste Verifizierungsstufe zuerst abgeschlossen werden. Die erste Verifizierungsstufe besteht aus einem Dokument, das vom Benutzer/Kunden selbst ausgefüllt werden muss. Folgende Informationen müssen angegeben werden: Vorname, Nachname, Geburtsdatum, Land des gewöhnlichen Wohnsitzes, Geschlecht und vollständige Adresse.

Zweite Verifizierungsstufe

Die zweite Verifizierungsstufe ist für jeden Benutzer, der einen Betrag über 10.000 US-Dollar einzahlt oder abhebt, obligatorisch. Bis die zweite Verifizierungsstufe abgeschlossen ist, werden Abhebungen von Geldern, Trinkgelder oder Einzahlungen ausgesetzt. Die zweite Verifizierungsstufe leitet den Benutzer oder Kunden auf eine Unterseite, auf der er seine Identifikation bereitstellen muss. Der Benutzer/Kunde muss ein Foto seines Ausweises machen, neben dem ein Zettel mit einer zufällig generierten sechsstelligen Nummer liegt. Für die Identitätsverifizierung darf nur ein offizieller Ausweis verwendet werden, wobei je nach Land eine Liste akzeptabler Ausweise variieren kann. Darüber hinaus kann vom Benutzer/Kunden die Quelle des Einkommens angefordert werden. Es wird auch eine elektronische Überprüfung durchgeführt, um sicherzustellen, dass die im ersten Verifizierungsschritt angegebenen Daten mit dem bereitgestellten Dokument und dem Namen auf dem Ausweis übereinstimmen. Wenn die elektronische Überprüfung fehlschlägt oder unmöglich ist, ist der Benutzer/Kunde verpflichtet, einen Nachweis seines aktuellen Wohnsitzes vorzulegen. Ein staatlich ausgestelltes Registrierungszertifikat oder ein ähnliches Dokument ist erforderlich.

Kundenidentifikation und -verifizierung (KYC)

Die formale Identifikation von Kunden bei der Aufnahme von Geschäftsbeziehungen ist ein wichtiges Element sowohl für die gesetzliche Regelung zur Bekämpfung von Geldwäsche als auch für die KYC-Politik. Diese Identifikation basiert auf den folgenden Prinzipien:

• Eine Kopie des Reisepasses, des Personalausweises oder des Führerscheins mit einer handschriftlichen Notiz, die sechs zufällig generierte Ziffern enthält. Außerdem ist ein zweites Foto des Gesichts des Benutzers/Kunden erforderlich.
• Der Benutzer/Kunde kann alle Informationen außer Geburtsdatum, Staatsangehörigkeit, Geschlecht, Vorname, Nachname und Foto aus Datenschutzgründen verbergen.

Alle vier Ecken des Ausweises müssen auf einem Bild sichtbar sein, und alle Details, außer den oben genannten, müssen klar lesbar sein. Bei Bedarf können wir alle Details anfordern. Ein Mitarbeiter kann zusätzliche Überprüfungen durchführen, wenn dies erforderlich ist.

Adressbestätigung

Die Adressbestätigung erfolgt durch zwei verschiedene elektronische Überprüfungen. Wenn die elektronische Überprüfung fehlschlägt, kann der Benutzer/Kunde manuell einen Nachweis erbringen: eine Versorgungsrechnung, die in den letzten 3 Monaten ausgestellt wurde, oder ein offizielles Dokument, das den Wohnsitz bestätigt. Alle vier Ecken des Dokuments müssen sichtbar sein, und der Text muss klar sein.

Quelle der Mittel

Wenn ein Spieler mehr als 5.000 Euro einzahlt, wird ein Prozess zur Klärung der Einkommensquelle (SOW) durchgeführt. Beispiele für Einkommensquellen: Unternehmensbesitz, Arbeit, Erbschaft, Investitionen, Familie. Das Konto wird bis zur Bestätigung der Mittelquelle eingefroren.

Risikomanagement

Um verschiedene Risiken zu managen, klassifiziert velvetcas.com jedes Land in drei Risikoregionen:

• Region 1: Niedriges Risiko
• Region 2: Mittleres Risiko
• Region 3: Hohes Risiko – gesperrt

Die Liste der Hochrisikoregionen wird regelmäßig aktualisiert.

Zusätzliche Maßnahmen

Künstliche Intelligenz unter der Aufsicht des AML-Beauftragten überwacht ungewöhnliches Verhalten, und Fachleute führen zusätzliche Überprüfungen von Transaktionen, Quellen von Mitteln und Benutzeraktivitäten durch. Abhebungen müssen mit derselben Methode wie die Einzahlung erfolgen.

Kontinuierliche Überwachung von Transaktionen

1. Erste Verteidigungslinie: Zusammenarbeit mit vertrauenswürdigen Zahlungsdienstleistern mit effektiven AML-Politiken.
2. Zweite Verteidigungslinie: Durchführung der gebotenen Sorgfalt bei allen Kunden-Transaktionen, einschließlich eines angepassten dreistufigen Verifizierungsprozesses.
3. Dritte Verteidigungslinie: Manuelle Überprüfungen aller verdächtigen und risikobehafteten Benutzer zur Verhinderung von Geldwäsche.

Berichterstattung über verdächtige Transaktionen

Alle atypischen Transaktionen werden vom AML-Team analysiert. Basierend auf der Analyse wird entschieden, ob ein Bericht an die Finanzaufsichtsbehörde (FIU) gesendet und/oder die Geschäftsbeziehungen mit dem Kunden beendet werden sollen.

Verfahren und Datenspeicherung

Alle AML-Vorschriften, einschließlich KYC, sind in Betriebsanleitungen dokumentiert. Identifizierungs- und Transaktionsdaten werden mindestens zehn Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehungen in verschlüsselter Form gespeichert.

Schulung und Audit

Die Mitarbeiter durchlaufen verpflichtende AML-Schulungen und akademische Sitzungen. Interne Audits führen regelmäßige AML-Überprüfungen durch.

Datensicherheit

Alle Benutzerdaten/Kundendaten sind sicher geschützt und werden ohne rechtliche Grundlage nicht an Dritte weitergegeben. velvetcas.com hält sich an die Datenschutzrichtlinie 95/46/EG.