AML Политика

AML Ақша жууға қарсы саясат - velvetcas.com

Ақша қаражаттарын енгізу және шығару үшін.

Кіріспе

velvetcas.com сайтындағы AML саясатының мақсаты - барлық пайдаланушылар мен клиенттер үшін максималды қауіпсіздікті қамтамасыз ету. Осыған байланысты клиенттердің жеке басын растау үшін екі кезеңді тексеру жүргізіледі. Бұл клиенттеріміздің тіркелген деректерінің дұрыстығын қамтамасыз ету, сондай-ақ қолданылатын депозит әдістерінің ұрланған немесе үшінші тұлғалармен пайдаланылмайтынына көз жеткізу мақсатында жасалады. Біз сондай-ақ азаматтық, шығу тегі, төлем әдісі және қаражатты шығару тәсіліне байланысты әртүрлі қауіпсіздік шараларын қабылдау қажеттілігін ескереміз.

velvetcas.com ақша жуу қаупін бақылау және шектеу үшін тиісті ресурстарды бөле отырып, ақылға қонымды шараларды қолданады.

velvetcas.com ақша жууға қарсы (AML) жоғары стандарттарды сақтау үшін ЕО ұсынымдарына сәйкес келеді және біздің қызметтерімізді ақша жуу мақсатында пайдаланудың алдын алу үшін басқару мен қызметкерлерден осы стандарттарды сақтауды талап етеді.

AML Бағдарламасы

velvetcas.com AML бағдарламасы келесі негізде әзірленген:

• ЕО: "2015 жылғы 20 мамырдағы Еуропа Парламенті мен Кеңесінің 2015/849 директивасы қаржылық жүйені ақша жуу мақсатында пайдаланудың алдын алу туралы".
• ЕО: "Ақша аударымдарын сүйемелдейтін ақпарат туралы 2015/847 регламенті".
• ЕО: Жеке тұлғаларға қатысты санкциялар немесе шектеу шараларын белгілейтін түрлі регламенттер және екі жақты мақсаттағы тауарлар мен технологияларға эмбарго.
• Бельгия: "2017 жылғы 18 қыркүйектегі ақша жууға қарсы және қолма-қол ақшаны пайдалануды шектеу туралы заң".

Ақша жуу анықтамасы

Ақша жуу былай түсініледі:

• Құқық бұзушылық әрекеттері нәтижесінде алынған мүлікті, әсіресе ақшаны, жасыра отырып немесе заңсыз шыққан мүліктің шығу тегін жасыру мақсатында конверсиялау немесе аудару;
• Заңсыз алынған мүліктің шынайы табиғатын, шығу тегін, орналасқан жерін, иелену құқықтарын жасыру немесе жасыру;
• Мүлікті сатып алу, иелену немесе пайдалану, оны алған кезде, бұл мүлік құқық бұзушылық әрекеттері нәтижесінде алынғанын біліп;
• Жоғарыда аталған әрекеттерді жүзеге асыруға қатысу, көмек көрсету, тырысу, сондай-ақ кез келген жолмен көмек көрсету, арандату, қолдау көрсету және кеңес беру.

Ақша жуу мұндай әрекеттерді жүзеге асыру, тіпті егер олар басқа мемлекетте немесе үшінші елде жүзеге асырылса да, осылай саналады.

velvetcas.com үшін AML Ұйымы

AML заңнамасына сәйкес velvetcas.com ақша жууға қарсы "жоғары деңгей" тағайындады: жалпы басқару жауапты.

Сонымен қатар, AMLCO (AML талаптарын орындау офицері) тағайындалды, ол саясат пен AML процедураларын сақтау үшін жауапты. AMLCO жалпы басқару алдында тікелей жауапты.

AML саясатын өзгерту және енгізу талаптары

velvetcas.com AML саясатына қатысты кез келген маңызды өзгеріс жалпы басқару мен AML талаптарын орындау офицерінің мақұлдауына жатады.

Екі кезеңді тексеру

Тексерудің бірінші кезеңі

Тексерудің бірінші кезеңі әрбір пайдаланушы мен клиент үшін қаражатты шығару үшін орындалуы тиіс. Төлем әдісіне, төлем сомасына, шығару сомасына, шығару тәсіліне және пайдаланушы/клиенттің азаматтығына қарамастан, тексерудің бірінші кезеңі алдымен орындалуы тиіс. Тексерудің бірінші кезеңі пайдаланушы/клиент тарапынан толтырылуы тиіс құжат болып табылады. Келесі ақпаратты көрсету қажет: аты, тегі, туған күні, тұрақты тұратын ел, жынысы және толық мекенжайы.

Тексерудің екінші кезеңі

10 000 АҚШ долларынан астам сома енгізетін немесе шығаратын әрбір пайдаланушы үшін тексерудің екінші кезеңі міндетті. Тексерудің екінші кезеңі аяқталғанға дейін қаражатты шығару, кеңестер немесе депозит тоқтатылады. Тексерудің екінші кезеңі пайдаланушыны немесе клиентті жеке басын куәландыратын құжатты ұсыну үшін қосымша бетке бағыттайды. Пайдаланушы/клиент жеке басын куәландыратын құжатты, қасындағы қағазда алты белгісіз сандармен бірге суретке түсіруі керек. Жеке басын куәландыру үшін тек ресми жеке куәлік қолданылуы мүмкін, ал елге байланысты қабылданатын куәліктердің тізімі әртүрлі болуы мүмкін. Сонымен қатар, пайдаланушы/клиенттен табыс көзі туралы ақпарат сұралуы мүмкін. Бірінші кезеңде көрсетілген деректердің ұсынылған құжаттағы ақпаратпен және жеке куәліктегі атымен сәйкес келетінін тексеру үшін электронды тексеру жүргізіледі. Егер электронды тексеру сәтсіз болса немесе мүмкін болмаса, пайдаланушы/клиент қазіргі тұрғылықты жерін растайтын құжат ұсынуы тиіс. Мемлекеттік органдар берген тіркеу куәлігі немесе ұқсас құжат талап етіледі.

Клиентті сәйкестендіру және тексеру (KYC)

Коммерциялық қатынастарды орнату кезінде клиенттердің ресми сәйкестендірілуі ақша жууға қарсы заңнаманың және KYC саясатының маңызды элементі болып табылады. Бұл сәйкестендіру келесі принциптерге негізделеді:

• Алты кездейсоқ сандармен қолмен жазылған жазба бар паспорт, жеке куәлік немесе жүргізуші куәлігінің көшірмесі. Сондай-ақ, пайдаланушы/клиенттің бетінің екінші суреті талап етіледі.
• Пайдаланушы/клиент жеке басын куәландыратын құжаттағы туған күні, азаматтығы, жынысы, аты, тегі және фотосуреттен басқа кез келген ақпаратты жасыра алады.

Идентификацияның барлық төрт бұрышы бір суретте көрінуі тиіс, ал жоғарыда көрсетілгендерден басқа барлық мәліметтер анық оқылуы тиіс. Қажет болған жағдайда, біз барлық мәліметтерді сұрай аламыз. Қажет болса, қызметкер қосымша тексеру жүргізе алады.

Мекенжайды растау

Мекенжайды растау екі түрлі электронды тексеру арқылы жүзеге асырылады. Егер электронды тексеру сәтсіз болса, пайдаланушы/клиент қолмен растай алады: соңғы 3 айда берілген коммуналдық қызметтер туралы есеп немесе тұрғылықты жерді растайтын ресми құжат. Құжаттың барлық төрт бұрышы көрінетіндей, мәтін анық болуы керек.

Қаражаттың көзі

Егер ойыншы 5000 еуродан астам сома енгізсе, табыс көзі (SOW) анықтау процесі жүргізіледі. Табыс көздерінің мысалдары: бизнеске меншік, жұмыс, мұра, инвестициялар, отбасы. Қаражаттың көзі расталғанға дейін есеп тоқтатылады.

Тәуекелдерді басқару

velvetcas.com әр елді үш тәуекел аймағына жіктейді:

• 1-аймақ: Төмен тәуекел
• 2-аймақ: Орташа тәуекел
• 3-аймақ: Жоғары тәуекел — бұғатталған

Жоғары тәуекел аймақтарының тізімі үнемі жаңартылып отырады.

Қосымша шаралар

AML офицерінің бақылауындағы жасанды интеллект күдікті мінез-құлықты бақылап, мамандар транзакциялар, табыс көздері мен пайдаланушылардың белсенділігін қосымша тексереді. Қаражатты шығару депозитпен бірдей әдіспен жүзеге асырылуы тиіс.

Транзакцияларды үздіксіз мониторингтеу

1. Бірінші бақылау деңгейі: тиімді AML саясаты бар сенімді төлем қызмет провайдерлерімен ынтымақтастық.
2. Екінші бақылау деңгейі: клиенттердің барлық транзакцияларына, соның ішінде бейімделген үш кезеңді тексеруге байланысты тиісті тексеру жүргізу.
3. Үшінші бақылау деңгейі: ақша жууға жол бермеу үшін барлық күдікті және жоғары тәуекелді пайдаланушыларды қолмен тексеру.

Күдікті транзакциялар туралы хабарлау

Барлық atypical транзакциялар AML командасымен талданады. Талдау негізінде FIU-ға есеп беру қажеттілігі туралы шешім қабылданады және/немесе клиентпен бизнес қатынастарын тоқтату туралы шешім қабылданады.

Процедуралар мен деректерді сақтау

Барлық AML ережелері, соның ішінде KYC, операциялық нұсқаулықтарда жазылады. Идентификация және транзакция деректері бизнес қатынастары тоқтатылғаннан кейін кемінде он жыл бойы шифрланған түрде сақталады.

Оқу және аудит

Қызметкерлер міндетті AML оқыту және академиялық сессиялардан өтеді. Ішкі аудит AML бойынша тұрақты тексерулер жүргізеді.

Деректердің қауіпсіздігі

Барлық пайдаланушылар/клиенттер туралы деректер сенімді түрде қорғалған және заңды негіздерсіз үшінші тұлғаларға берілмейді. velvetcas.com 95/46/EC деректерді қорғау директивасына сәйкес келеді.