KYC Политика

KYC ПОЛИТИКА

ВВЕДЕНИЕ

Сайт www.velvetcas.com придерживается и соблюдает принципы «Знай своего клиента» (KYC), направленные на предотвращение финансовых преступлений и отмывания денег посредством идентификации клиентов и проверки.

Сайт может в любое время запросить любые документы KYC, необходимые для подтверждения личности пользователя, возраста, источника средств и местоположения.

Мы оставляем за собой право ограничивать или приостанавливать предоставление услуг до тех пор, пока личность не будет подтверждена или в соответствии с законодательством и структурой KYC/AML.

Мы используем риск-ориентированный подход и проводим постоянный мониторинг клиентов и транзакций, применяя три уровня осмотрительности.

ТИПЫ ПРОВЕРКИ

SDD — упрощенная осмотрительность для транзакций с очень низким риском.

CDD — стандартная проверка, используемая в большинстве случаев.

EDD — усиленная проверка для клиентов высокого риска или крупных транзакций.

При совокупных депозитах свыше 5000 евро, запросе вывода или подозрительных транзакциях пользователь обязан пройти полный KYC.

НЕОБХОДИМЫЕ ДОКУМЕНТЫ

• Удостоверение личности (иногда обе стороны документа).
• Селфи с документом.
• Банковская выписка или счёт за коммунальные услуги.

РУКОВОДСТВО ПО ПРОЦЕССУ KYC

ПОДТВЕРЖДЕНИЕ ЛИЧНОСТИ

• Наличие подписи.
• Страна не входит в запрещенный список:
  • Австрия
  • Франция и территории
  • Германия
  • Нидерланды и территории
  • Испания
  • Союз Коморских Островов
  • Великобритания
  • США и территории
  • Страны черного списка FATF
  • Другие запрещённые OFA Анжуана
• Имя полностью совпадает.
• Документ действует ещё минимум 3 месяца.
• Возраст владельца — 18+.

ПОДТВЕРЖДЕНИЕ МЕСТА ЖИТЕЛЬСТВА

• Банковская выписка или коммунальный счет.
• Страна не входит в запрещённый список.
• Имя совпадает и идентично документу личности.
• Дата документа — не старше 3 месяцев.

СЕЛФИ С УДОСТОВЕРЕНИЕМ ЛИЧНОСТИ

• Лицо совпадает с владельцем документа.
• Документ идентичен тому, что был загружен ранее.

ПРИМЕЧАНИЯ

• Если проверка не пройдена, причина фиксируется, создаётся тикет и сообщается пользователю.
• После получения всех документов аккаунт подтверждается.