Politique de lutte contre le blanchiment d'argent

Politique AML de lutte contre le blanchiment d'argent - velvetcas.com

Pour le dépôt et le retrait d'argent liquide.

Introduction

Le but de la politique AML sur velvetcas.com est d'assurer la sécurité maximale pour tous nos utilisateurs et clients, ce qui est réalisé par un processus de vérification de compte en deux étapes pour confirmer l'identité de nos clients. L'objectif est de s'assurer que les données de la personne enregistrée sont correctes et que les méthodes utilisées pour déposer des fonds ne sont pas volées ou utilisées par des tiers, créant ainsi une base commune pour lutter contre le blanchiment d'argent. Nous tenons également compte du fait qu'en fonction de la nationalité, de l'origine, du mode de paiement et du retrait de fonds, différentes mesures de sécurité doivent être mises en œuvre.

velvetcas.com applique également des mesures raisonnables pour contrôler et limiter les risques de blanchiment d'argent, y compris l'allocation de ressources appropriées.

velvetcas.com s'efforce de respecter des normes élevées de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) conformément aux recommandations de l'UE et exige de la direction et du personnel qu'ils respectent ces normes pour prévenir l'utilisation de nos services à des fins de blanchiment d'argent.

Programme AML

Le programme AML de velvetcas.com est conçu conformément à :

UE : « Directive 2015/849 du Parlement européen et du Conseil du 20 mai 2015 sur la prévention de l'utilisation du système financier à des fins de blanchiment d'argent. »
UE : « Règlement 2015/847 sur les informations accompagnant les transferts de fonds. »
UE : Divers règlements établissant des sanctions ou des mesures restrictives à l'égard de personnes et des embargos sur certains biens et technologies, y compris tous les biens à double usage.
Belgique : « Loi du 18 septembre 2017 sur la prévention du blanchiment d'argent et la limitation de l'utilisation des espèces. »

Définition du blanchiment d'argent

Le blanchiment d'argent est compris comme :

La conversion ou le transfert de propriété, en particulier d'argent, sachant que cette propriété provient d'activités criminelles ou de la participation à de telles activités, dans le but de dissimuler ou de masquer l'origine illégale de la propriété ou d'aider toute personne impliquée dans de telles activités à échapper aux conséquences juridiques de ses actes ;
La dissimulation ou le camouflage de la véritable nature, de la source, de l'emplacement, de la disposition, du mouvement, des droits sur ou de la propriété de biens, sachant que ces biens proviennent d'activités criminelles ou de la participation à de telles activités ;
L'acquisition, la possession ou l'utilisation de biens, sachant au moment de la réception que ces biens proviennent d'activités criminelles ou de l'assistance à de telles activités ;
La participation, l'assistance, les tentatives de commission, ainsi que l'aide, l'incitation, l'assistance et le conseil dans la commission de l'une des actions ci-dessus.

Le blanchiment d'argent est considéré comme tel même si les actes qui ont conduit à l'apparition des biens à blanchir ont été commis sur le territoire d'un autre État membre ou d'un pays tiers.

Organisation AML pour velvetcas.com

Conformément à la législation AML, velvetcas.com a désigné un « niveau supérieur » pour prévenir le blanchiment d'argent : la direction générale est responsable.

De plus, un Responsable de la conformité AML (AMLCO) a été désigné, qui est responsable de l'application des politiques et procédures AML dans le cadre du système. L'AMLCO est directement responsable devant la direction générale.

Modifications de la politique AML et exigences de mise en œuvre

Chaque changement majeur de la politique AML de velvetcas.com doit être approuvé par la direction générale et le Responsable de la conformité AML.

Vérification en deux étapes

Première étape de vérification

La première étape de vérification doit être complétée par chaque utilisateur et client pour retirer des fonds. Quelle que soit la méthode de paiement choisie, le montant du paiement, le montant du retrait, la méthode de retrait et la nationalité de l'utilisateur/client, la première étape de vérification doit être complétée en premier. La première étape de vérification consiste en un document qui doit être rempli par l'utilisateur/client lui-même. Les informations suivantes doivent être fournies : prénom, nom, date de naissance, pays de résidence habituelle, sexe et adresse complète.

Deuxième étape de vérification

La deuxième étape de vérification est obligatoire pour chaque utilisateur qui dépose ou retire un montant supérieur à 10 000 USD. Jusqu'à ce que la deuxième étape de vérification soit terminée, le retrait de fonds, les pourboires ou les dépôts seront suspendus. La deuxième étape de vérification dirige l'utilisateur ou le client vers une sous-page où il doit fournir son identification. L'utilisateur/client doit photographier son identification à côté d'un papier avec un numéro aléatoire à six chiffres. Pour la vérification d'identité, seul un document d'identité officiel peut être utilisé, et selon le pays, la liste des documents acceptables peut varier. De plus, la source de revenus peut être demandée à l'utilisateur/client. Une vérification électronique est également effectuée pour s'assurer que les données fournies à la première étape de vérification correspondent au document fourni et au nom sur la pièce d'identité. Si la vérification électronique échoue ou est impossible, l'utilisateur/client doit fournir une preuve de son lieu de résidence actuel. Un certificat d'enregistrement délivré par l'État ou un document similaire est requis.

Identification et vérification du client (KYC)

L'identification formelle des clients lors de l'établissement de relations commerciales est un élément important tant pour la législation liée au blanchiment d'argent que pour la politique KYC. Cette identification repose sur les principes suivants :

Une copie du passeport, de la carte d'identité ou du permis de conduire avec une note manuscrite contenant six chiffres aléatoires générés. Une seconde photo du visage de l'utilisateur/client est également requise.
L'utilisateur/client peut masquer toute information, sauf la date de naissance, la nationalité, le sexe, le prénom, le nom et la photo, afin de protéger sa vie privée.

Les quatre coins du document d'identité doivent être visibles sur une seule image, et tous les détails, sauf ceux mentionnés ci-dessus, doivent être clairement lisibles. Si nécessaire, nous pouvons demander tous les détails. Un employé peut effectuer des vérifications supplémentaires si nécessaire.

Confirmation d'adresse

La confirmation d'adresse se fait par le biais de deux vérifications électroniques différentes. Si la vérification électronique échoue, l'utilisateur/client peut fournir une confirmation manuelle : une facture de services publics émise au cours des 3 derniers mois ou un document officiel confirmant le lieu de résidence. Tous les quatre coins du document doivent être visibles, et le texte doit être clair.

Source de fonds

Si un joueur dépose plus de 5 000 euros, un processus d'enquête sur la source de revenus (SOW) est mis en place. Exemples de sources de revenus : propriété d'une entreprise, emploi, héritage, investissements, famille. Le compte sera gelé jusqu'à ce que la source de fonds soit confirmée.

Gestion des risques

Pour gérer divers risques, velvetcas.com classe chaque pays en trois régions de risque :

Région 1 : Risque faible
Région 2 : Risque moyen
Région 3 : Risque élevé – bloqué

La liste des régions à haut risque est mise à jour régulièrement.

Mesures supplémentaires

L'intelligence artificielle sous la supervision de l'agent AML surveille les comportements inhabituels, et des spécialistes effectuent des vérifications supplémentaires des transactions, des sources de fonds et de l'activité des utilisateurs. Les retraits doivent être effectués par le même moyen que le dépôt.

Surveillance continue des transactions

Première ligne de défense : coopération avec des fournisseurs de services de paiement de confiance ayant des politiques AML efficaces.
Deuxième ligne de défense : réalisation de la diligence raisonnable sur toutes les transactions des clients, y compris un processus de vérification en trois étapes adapté.
Troisième ligne de défense : vérifications manuelles de tous les utilisateurs suspects et à risque élevé pour prévenir le blanchiment d'argent.

Signalement des transactions suspectes

Toutes les transactions atypiques sont analysées par l'équipe AML. Sur la base de l'analyse, une décision est prise quant à la nécessité d'envoyer un rapport à l'Unité de renseignement financier (FIU) et/ou de mettre fin aux relations commerciales avec le client.

Procédures et stockage des données

Toutes les règles AML, y compris KYC, sont documentées dans des manuels opérationnels. Les données d'identification et de transaction sont conservées pendant au moins dix ans après la cessation des relations commerciales, sous forme cryptée.

Formation et audit

Les employés suivent une formation AML obligatoire et des sessions académiques. Les audits internes effectuent des vérifications régulières AML.

Sécurité des données

Toutes les données des utilisateurs/clients sont protégées de manière sécurisée et ne sont pas partagées avec des tiers sans raison légale. velvetcas.com respecte la directive sur la protection des données 95/46/CE.