KYC政策

KYC政策

引言

网站www.velvetcas.com遵循并实施“了解你的客户”（KYC）原则，旨在通过识别和验证客户来防止金融犯罪和洗钱。

网站可以随时要求用户提供任何必要的KYC文件，以确认其身份、年龄、资金来源和位置。

我们保留在身份未确认或根据KYC/AML法律和结构的情况下限制或暂停服务的权利。

我们采用基于风险的方法，并对客户和交易进行持续监控，实施三级尽职调查。

验证类型

SDD — 针对非常低风险交易的简化尽职调查。

CDD — 大多数情况下使用的标准验证。

EDD — 针对高风险客户或大额交易的增强验证。

对于累计存款超过5000欧元、提款请求或可疑交易，用户必须完成完整的KYC。

所需文件

• 身份证明（有时需要文件的两面）。
• 与文件一起的自拍照。
• 银行对账单或公用事业账单。

KYC流程指南

身份确认

• 需要有签名。
• 国家不在禁止名单上：
  • 奥地利
  • 法国及其领土
  • 德国
  • 荷兰及其领土
  • 西班牙
  • 科摩罗联盟
  • 英国
  • 美国及其领土
  • FATF黑名单中的国家
  • 其他被禁止的OFA安茹安
• 姓名必须完全匹配。
• 文件至少要有效3个月。
• 持有人的年龄必须在18岁及以上。

居住地确认

• 银行对账单或公用事业账单。
• 国家不在禁止名单上。
• 姓名与身份证件一致。
• 文件日期不得超过3个月。

与身份证件的自拍

• 面部与文件持有人一致。
• 文件与之前上传的文件一致。

备注

• 如果验证未通过，将记录原因，创建工单并通知用户。
• 在收到所有文件后，账户将被确认。